2023洗錢防制法大意[中華郵政專業職(二)/郵局內勤](上榜生首選，全系列熱銷13萬冊)(三版)

　　郵局招考為單一國營事業錄取人數最高的考試，統計近年的年平均錄取人數，高達1,600人，且相較於其他國營事業，郵局考試科目單純、應考資格門檻較低，故每次招考訊息一釋出，即吸引大批民眾踴躍報考。

　　唯郵局在公告考訊之後，往往距離筆試時間僅1~2個月，多數考生難以靠一己之力衝刺速成，為協助考生能以自習與演練題目的方式，在短期內迅速累積實力，本社年年改版最新相關考試用書，累積豐富的專業經驗與推薦口碑，為歷屆上榜生首選，多年來，全系列書籍已熱銷累積達13萬冊，絕對是準備郵局考試的最佳利器！

　　洗錢防制法是郵局招考當中，這幾年才新增的考科。而據我們觀察，這一科通常並不會出現過於艱深的題目，因此本書著重於基礎觀念的養成，涵蓋三大亮點：

　　★法條重點標示，牢牢抓住常考關鍵處！
　　★輔以簡潔圖表，非法律系也好讀好念！
　　★買書就送《國營事業招考 口面試技巧講座》，名師解析應試技巧，獨家傳授！

　　【常見問答】
　　Q1：本書有包含題庫嗎？
　　A1：本書除了重點整理以外，還包含精選題庫和110~111年最新試題，且100%題題詳解。

　　Q2：請問本書是最新的法規嗎？
　　A2：本書收錄至出版日前之最新法規。

　　Q3：非法律相關科系的讀者看得懂嗎？
　　A3：本書將繁雜的法條文字按主題重點整理，輔以豐富圖表，即便是非法律相關科系的讀者，也能輕鬆讀懂，奠定穩固基礎。

　　【本書適用】
　　這本《洗錢防制法大意》適用於中華郵政職階人員甄試專業職(二)內勤「櫃台業務、外匯櫃台、郵務處理」類科。

　　【本書特色】
　　》依郵局公告考科內容編寫
　　本書參酌郵局職階人員甄選進用規範所示測驗內容及範圍編寫，除收錄洗錢防制法考試重點外，另將繁複法規內文加以整理，輔以圖表說明，讓沒有法學基礎的考生也能輕鬆讀懂，加速試題選項判斷，獲取高分絕非夢想。

　　》收錄重要子法
　　洗錢防制法一科除了母法以外，相關子法眾多，相似概念容易看花眼。本書秉持著要呈現給讀者最新最齊全法規的使命，於第二部分收錄本科重要相關子法，便利考生查閱、學習。擁有本書，幫讀者省去大量蒐羅瑣碎相關法規的時間，讓您把時間花在學習的刀口上。

　　》精選題庫測驗實力
　　本書第三部分附有精選題庫，依法規主題整理，方便讀者念完馬上進行實測，研讀成果即見真章。透過試題演練即時呈現未讀透的盲點，讓讀者真正掌握致勝關鍵。100%題題詳解，教讀者如何選對選項。即便非法律相關科系畢業的一般考生，也能輕鬆自學備考。

　　》最新試題100%題題詳解
　　面對陌生的考科，考生們想必也感到無所適從。本書特別收錄110~111年最新試題，100%詳盡解析，配合命題分析，讓讀者能一邊模擬演練，一邊掌握正式考試的命題方向，擬定更加完整精確的應考策略，讓您從容戰場不慌張！

　　【改版修法重點】
　　本書收錄至出版日前之最新法規，此次改版修法重點包括：
　　》商標法(111.05.04修正公布，施行日期由行政院定之)
　　修正條文第68條
　　未得商標權人同意，有下列情形之一，為侵害商標權：
　　一、於同一商品或服務，使用相同於註冊商標之商標者。
　　二、於類似之商品或服務，使用相同於註冊商標之商標，有致相關消費者混淆誤認之虞者。
　　三、於同一或類似之商品或服務，使用近似於註冊商標之商標，有致相關消費者混淆誤認之虞者。
　　為供自己或他人用於與註冊商標同一或類似之商品或服務，未得商標權人同意，為行銷目的而製造、販賣、持有、陳列、輸出或輸入附有相同或近似於註冊商標之標籤、吊牌、包裝容器或與服務有關之物品者，亦為侵害商標權。
　　修正條文第70條
　　未得商標權人同意，有下列情形之一，視為侵害商標權：
　　一、明知為他人著名之註冊商標，而使用相同或近似之商標，有致減損該商標之識別性或信譽之虞者。
　　二、明知為他人著名之註冊商標，而以該著名商標中之文字作為自己公司、商號、團體、網域或其他表彰營業主體之名稱，有致相關消費者混淆誤認之虞或減損該商標之識別性或信譽之虞者。
　　修正條文第95條
　　未得商標權人或團體商標權人同意，有下列情形之一，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣二十萬元以下罰金：
　　一、於同一商品或服務，使用相同於註冊商標或團體商標之商標者。
　　二、於類似之商品或服務，使用相同於註冊商標或團體商標之商標，有致相關消費者混淆誤認之虞者。
　　三、於同一或類似之商品或服務，使用近似於註冊商標或團體商標之商標，有致相關消費者混淆誤認之虞者。
　　意圖供自己或他人用於與註冊商標或團體商標同一商品或服務，未得商標權人或團體商標權人同意，為行銷目的而製造、販賣、持有、陳列、輸出或輸入附有相同或近似於註冊商標或團體商標之標籤、吊牌、包裝容器或與服務有關之物品者，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣五萬元以下罰金。
　　前項之行為透過電子媒體或網路方式為之者，亦同。
　　修正條文第96條
　　未得證明標章權人同意，於同一或類似之商品或服務，使用相同或近似於註冊證明標章之標章，有致相關消費者誤認誤信之虞者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣二十萬元以下罰金。
　　意圖供自己或他人用於與註冊證明標章同一商品或服務，未得證明標章權人同意，為行銷目的而製造、販賣、持有、陳列、輸出或輸入附有相同或近似於註冊證明標章之標籤、吊牌、包裝容器或與服務有關之物品者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣二十萬元以下罰金。
　　前項之行為透過電子媒體或網路方式為之者，亦同。
　　修正條文第97條
　　販賣或意圖販賣而持有、陳列、輸出或輸入他人所為之前二條第一項商品者，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣五萬元以下罰金。
　　前項之行為透過電子媒體或網路方式為之者，亦同。

　　》保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法(111.04.11修正公布)
　　修正條文第23條
　　保險代理人公司、保險經紀人公司總經理應督導各單位審慎評估檢討內部控制制度之執行情形，由董事長(理事主席)、總經理及相關人員聯名出具內部控制制度聲明書(附表)，並提報董(理)事會通過，於每年四月底前，以主管機關指定之方式申報。銀行應依金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法第二十七條規定，將保險代理人或保險經紀人業務納入銀行內部控制制度聲明書。

　　【考生上榜心得】
　　郵局專業職(二)內勤上榜生：陳羿帆
　　．國文和英文：78分
　　．企業管理大意與洗錢防制法大意：92分
　　．郵政三法大意及金融科技知識：82.5分
　　．口試成績：89分

　　〈郵局招考筆試準備方法〉
　　因為考科都是選擇題，觀念的記憶與釐清相當重要，教材課本將法條及重點都整理得相當清楚，搭配老師的課程，每讀完一章節，就要在旁邊寫下自己的筆記、整理自己的重點，法規的部分可以將罰則的金額相比較，統整成自己容易記憶的筆記。同時，要練習每章節後面的練習題及歷屆試題，檢核自己還有哪一些觀念不清楚、哪些法條不熟悉，先試著回想，若記不起再翻書確認，並且要安排時間複習，就會慢慢建構起每個科目的整體概念，並熟悉每考科的脈絡。建議國英可練習學測的閱讀題組，記下哪些題型自己比較常錯，要弄清楚自己不懂的觀念，避免之後錯同樣的題型。

　　◎企業管理
　　企業管理是我花比較多時間準備的科目，因在學期間不曾接觸過，要在短時間熟悉許多學派、理論及實務上的應用較不容易，但課程中老師會建立很清楚的架構，準備時也可以搭配認識實務案例，幫助自己理解理論的意思，同時也要整理自己的筆記及容易錯的題型，釐清自己對每個專有名詞的了解，考前再複習自己曾經做錯的題目，就能把握住大部分的分數。

　　◎金融科技知識
　　金融科技知識的範圍比較大，除了將課本整理過的內容熟記，我也同時練習金融院金融科技知識力的歷屆考題，以及課本後提供的銀行相關試題。金融科技的範圍很廣，所以一定要多做題目，考前雖然以為自己已經練習過很多題目，但試題中還是出現好幾題沒看過的題目，建議平常除了多做題目，也可以多涉略金融業相關的常見法規、科技應用的趨勢，加強自己在這個領域的認識。

　　◎郵政三法
　　郵政法條雖然不算很多，但有些法條的規定、細節都需要特別注意，若是沒有徹底理解，可能會錯失分數。我會在看過課程後，按著老師所講解的脈絡，整理出自己的筆記，統整三部分法條的重點或罰鍰、罰金的分別，有自己的記憶方式，可以更快掌握住整體重點。

　　◎洗錢防制法大意
　　洗錢防制法內容有主要的洗錢防制法以及在金融業中相關的法條、規定，有很多需要特別記憶的罰則或處理方式，剛開始讀會覺得有點挫折感，但經過後來在練習題目的過程中，反覆的釐清一些概念，慢慢就能熟悉裡面的規則，也可以多做洗錢防制專業人員的認證考試試題，幫助自己對題目要考的觀念更熟練。

　　◎國文
　　國文因為近年來已經採閱讀測驗及短文寫作為主，所以平時準備的方向，主要就是每天閱讀文言文及白話文文章為主，可以先從過去國高中讀過的經典篇章開始複習，熟習文言文的語感，再每天規劃閱讀不同的文章，累積判斷文義的能力，同時可搭配練習學測國文閱讀測驗，大量閱讀也能提升語感及閱讀速度。而每週要安排三天左右練習短文寫作，為避免考試時時間不夠用，一定要練習把寫作時間控制在二十至二十五分左右，不同題材及寫作的方式、口吻建議都練習，做好充足的準備。

　　◎英文
　　英文的題型主要是單字、文法、克漏字和閱讀測驗，因為自己的文法較弱，所以會花比較多時間複習文法，釐清不同文法的用法，其他時間可以透過練習題目來了解自己哪些單字不熟，克漏字和閱讀測驗也需要多練習，加強自己的語感及閱讀速度，才能在沒有時間檢查的情況下寫得正確，把握住可以拿到的分數。

作者簡介

許仲曦

　　投身法律教育多年，專長為民商法教學。近年來將重心放在防範金融犯罪，期待藉由人才養成與培育，替金融產業注入活血，改善整體結構與執行效率。

　　【現職】
　　知名私立大學講師

　　【學歷】
　　國立大學科技法律研究所

　　【經歷】
　　金融教育體系專員
　　壽險集團招募幹部
 

第一部分 重點整理
第一章 概述
重點1. 簡述
重點2. 洗錢前置犯罪
重點3. 影響
第二章 洗錢防制法
重點1. 目的與手段
重點2. 修法沿革
重點3. 洗錢犯罪之成立
重點4. 適用對象
重點5. 相關機制
重點6. 其他規定
第三章 金融機構之防制洗錢規範
重點1. 金融機構防制洗錢辦法
重點2. 銀行業內控內稽制度
重點3. 保險業內控內稽制度
第四章 實務常見問答集
重點1. 中華郵政公司_客戶資料更新問答集
重點2. 金管會_洗錢防制法及相關規定問答集
重點3. 行政院_洗錢防制法新制施行對民眾影響問答集
重點4. 法務部調查局_洗錢案例
重點5. FATF之40項建議

第二部分 相關法規
一、洗錢防制法
二、金融機構防制洗錢辦法
三、銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法
四、保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法
五、保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法
六、銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本
七、銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
八、金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法
九、重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關之人範圍認定標準
十、資恐防制法

第三部分 精選題庫
一、洗錢防制法
二、金融機構防制洗錢辦法
三、其他相關法規

第四部分 最新試題詳解
110年中華郵政甄試試題-專業職(二)內勤
111年中華郵政甄試試題-專業職(二)內勤