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本書是一本關於已經富有或即將富有的人的書。本書是為服務於這些人的財務顧問所著，正如本書將要詳細闡述的，如果不能認真地接受建議，就不能很好地給出建議。
教人怎麼做的書會讓人有壓力：太過於專注技術而使讀者不知所雲：試圖通過講故事或類比的方式來吸引讀者的，如果沒有足夠多實際可行的建議也會索然無味。本書正是在這兩種方法中取得黃金平衡點：既吸引財務顧問，使他們能更有效地與他們的客戶成為對話伙伴；又為客戶提供足夠的技術知識，從而讓客戶將這種對話與關於成功或失敗的概率的實際知識聯系起來。
這本書的寫作目的不是為了推動客戶自己構建投資組合或資產配置的工程進展，雖然我們對這些進展持肯定意見，並且也會支持它的發展；我們也不是假裝成行為金融學專家，雖然我們承認如果沒有客戶心理的合作，他們就不會足夠投入並從善如流，從而以與過去不同的方式來做事，而本書的寫作目的是關於如何改善財務顧問與客戶之間的溝通。為此，我們必須在一開始就定義兩個關鍵的術語：什麼是富有以及什麼是財務保障。
