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作為CFP委員會理財規劃中心系列著作的第二部，《金融客戶心理學》探討了居於行業中心的客戶的偏見、行為、觀念對其自身決策和整體財務健康的影響。
這本書以理財規劃從業者、研究人員和教育工作者為物件，結合行為金融學、認知與臨床心理學、社會學、金融治療及其他影響理財規劃理論和實踐的眾多學科的相關理論知識，概述了影響理財規劃客戶的因素（動機、人際關係及決策）的理論背景，清晰闡明瞭這些因素是如何影響理財規劃實踐的，並為從業者構建了一個全新的知識體系：
·定義了一個關注理財規劃實踐和客戶心理學研究的全新領域；
·是理財規劃師瞭解影響客戶決策和財務健康的偏見、行為和觀念的重要參考；
·建立和拓展了理財規劃知識體系；
·以多學科方法洞悉客戶財務決策的影響因素。
如果你是一名CFP專業人士、研究人員、理財顧問，或一名志在從事財務規劃或金融服務業的學生，這本書應該成為你日常工作的案頭書，在你的專業書架上佔據顯要位置。
查理斯·R. 查芬
教育博士，就職于沃頓商學院，國際金融理財師委員會理財規劃中心學術與計畫主管。《理財規劃能力手冊》第一版和第二版編輯，新學術期刊《理財規劃綜述》創始執行編輯。CFP委員會理財規劃中心系列圖書編輯。哥倫比亞大學CFP委員會教學計畫專案負責人。
第 1 章 客戶心理學 1
二婚夫妻的兩難決策 1
理解客戶態度和行為的綜合性方法 4
成為以客戶為中心的理財規劃師 7
第 2 章 行為金融學 11
為什麼人們總是做出不理性的財務決策 12
行為金融學在理解和改變客戶行為方面的應用 14
總結 16
第 3 章 理解客戶行為：理性的還是非理性的 17
有限理性 18
沉沒成本謬誤 20
固定費率偏好 21
總結 21
第 4 章 試探法和偏見 23
系統 1 和系統 2 24
試探法 25
減少偏見 33
第 5 章 風險下的決策 39
期望效用理論 39
對期望效用理論的違反 40
前景理論 42
前景理論中的效應 47
對研究與實踐的啟示 51
第 6 章 心理帳戶是如何影響預算支出和投資決策的 59
作為分類的心理帳戶 60
對資金進行分類的方法 61
預算 66
對投資的影響 75
結語和未來的研究 78
第 7 章 有意選擇的架構 83
成為一名有意圖的選擇設計師 84
原則一：人類有局限性 88
原則二：人們會基於參考點來做決策 90
選擇設計師的機會 92
有意選擇的架構的案例：退休儲蓄 94
保險計畫參與、繳費的遞延提高率和預設投資選項 96
從意識到行動 100
第 8 章 認知、分心和理財規劃客戶 103
對心態的影響 104
情緒、壓力和身體接觸 106
選擇與認知超載 109
對資料的視覺描繪 111
損失和收益 111
認知資源耗竭 111
對理財規劃專業人員的意義 115
第 9 章 人格與理財行為 119
人格模型 120
人格和理財行為之間的關係 121
開放性 122
盡責性 123
外向性 124
親和性 125
神經質 127
通過理論把人格與理財行為聯繫起來 128
人格測量 130
對研究和實踐的啟示 130
未來的導向 132
第 10 章 風險素養 133
柏林計算能力測試 134
風險素養與理財規劃 138
結論 139
附錄 139
針對普通人的柏林計算能力測試 140
針對受教育人口的柏林計算能力測試 140
第 11 章 自動決策輔助：理解演算法厭惡並對信任進行設計
以服務于理財規劃 141
機械判斷與整體判斷 142
演算法厭惡和自動化棄用 144
信任自動化系統 147
建立信任 148
自滿 150
結論 150
第 12 章 理財規劃中的自我決定理論和自我效能感 153
自我決定理論 154
自我效能感 156
第 13 章 婚姻和家庭治療、財務治療與客戶心理學 159
婚姻和家庭治療 160
家庭系統理論 161
財務治療 165
與家庭和夫婦建立起同盟關係 166
轉診與合作 168
結論 170
第 14 章 客戶多樣性：理解並利用客戶差異來改善
理財規劃實務 171
理解多樣性的概念 172
多樣性的商業價值 177
利用好客戶的多樣性 178
實務的角度 180
結論 185
第 15 章 針對老年人的客戶心理學 187
簡介 187
大腦結構和機能方面與年齡相關的改變 193
年老與經濟決策 199
令人擔憂的信號 203
為老年客戶提供支援 206
研究挑戰 209
總結 212
第 16 章 金融心理學 213
金融心理學 214
理財規劃師的金融心理學 218
動機式訪談技術 220
結論 224
第 17 章 金錢失調症和其他有問題的財務行為 227
有關金錢失調症和相
