|
|
|
本書系統介紹了互聯網金融的基本理論和主要業務模式。全書共分14章，類比傳統金融，從金融產品及服務、金融組織或實體、金融支持和技術設施以及全球金融重鎮四個維度，從宏觀、中觀和微觀三個層面，理論分析和典型案例並舉，深入剖析了互聯網金融在國內外的實踐經驗、發展現狀和行業趨勢。為便於讀者閱讀，本書每章遵循共性的結構，從基本理論概念引入，介紹商業模式和相關技術，不僅配有行業實例分析，而且匯集了相關的政策法規和專家觀點。從理論到實踐，幫助讀者全面了解相應行業的產生背景、發展現狀和未來展望。本書可作為高等院校金融、互聯網金融、經濟、管理等專業研究生教材，亦可作為互聯。
賁聖林，浙江大學管理學院教授，浙江大學互聯網金融研究院創始院長。在開啟全職學術生涯前，其已在著名金融機構工作20年，歷任荷蘭銀行高級副總裁兼流動資金業務中國區總經理，匯豐銀行董事總經理兼工商金融業務中國區總經理，摩根大通銀行（中國）有限公司行長及摩根大通環球企業銀行全球領導小組成員。目前主要社會兼職有全國工商聯執委、中國人民大學國際貨幣研究所執行所長、浙江省人民政府參事、浙江互聯網金融聯盟聯合主席等。
張瑞東，美國內布拉斯加大學林肯分校信息管理學博士, 現任美國威斯康星大學奧克萊爾分校計算機信息系統學終身教授，曾任美國華人國際信息系統協會（ICISA）會長。研究領域包括雲計算的架構及優化、區塊鏈及數字貨幣技術的應用及開發、電子商務、開源技術以及下一代互聯網的發展及應用。主要從事計算機網絡、數據中心服務器管理及企業級網絡資源管理的教學研究工作。多篇學術論文發表在國際學術期刊和重要學術會議上。
第一章 互聯網金融導論1
第一節 互聯網金融產生的背景1
第二節 互聯網金融發展的兩種模式5
第三節 互聯網金融與金融科技9
第四節 互聯網金融發展相關政策法規11
第五節 本章小結及AIF觀點12
第二章 網絡借貸14
第一節 概述14
第二節 網絡借貸產生的推動因素16
第三節 網絡借貸商業模式18
第四節 網絡借貸的發展階段22
第五節 網貸行業發展現狀25
第六節 網絡借貸的風險36
第七節 網貸平台的轉型之路40
第八節 網絡小額貸款43
第九節 網貸平台技術46
第十節 配套案例47
第十一節 法律法規47
第十二節 本章小結及AIF觀點50
第三章 眾籌51
第一節 眾籌的概念51
第二節 眾籌的產生和發展54
第三節 眾籌同傳統融資模式相比的優勢57
第四節 眾籌的風險60
第五節 技術支撐63
第六節 配套案例64
第七節 法律法規65
第八節 本章小結及AIF觀點66
第四章 網絡支付67
第一節 概念導入68
第二節 網絡支付70
第三節 國內外網絡支付的發展與現狀76
第四節 網絡支付的技術支撐80
第五節 網絡支付風險與監管83
第六節 網絡支付助力數字普惠金融發展88
第七節 配套案例91
第八節 相關法律法規92
第九節 本章小結及AIF觀點93
第五章 互聯網銀行、證券、保險及互聯網基金95
第一節 本章概述95
第二節 互聯網銀行96
第三節 互聯網證券101
第四節 互聯網保險104
第五節 互聯網基金107
第六節 技術支撐109
第七節 配套案例110
第八節 法律法規111
第九節 本章小結及AIF觀點113
第六章 互聯網信托、智能投顧及金融信息平台115
第一節 本章概述115
第二節 互聯網信托116
第三節 智能投顧119
第四節 金融信息服務平台125
第五節 技術支撐127
第六節 配套案例128
第七節 法律法規128
第八節 本章小結及AIF觀點130
第七章 中國互聯網金融創新的熱點地區131
第一節 中國互聯網金融發展概況131
第二節 互聯網金融發展環境分析133
第三節 北京——環渤海經濟圈金融制高點140
第四節 上海——長三角洲經濟圈雙核之一144
第五節 杭州——長三角洲經濟圈另一核心147
第六節 深圳——珠三角經濟圈強勢崛起的明星城市151
第七節 配套案例156
第八節 政策扶持和研究力量157
第九節 本章小結及AIF觀點158
第八章 互聯網金融的國際熱點區域160
第一節 概述160
第二節 北美——互聯網金融創新標桿161
第三節 英國——互聯網金融監管重鎮167
第四節 互聯網金融在歐洲的發展170
第五節 互聯網金融在亞洲的發展173
第六節 互聯網金融在拉丁美洲的發展174
第七節 中東——新興互聯網金融創新熱點區域176
第八節 配套案例177
第九節 法律法規180
第十節 本章小結及AIF觀點181
第九章 互聯網征信：中國和其他國家的實踐182
第一節 互聯網征信概述182
第二節 傳統征信模式與美國互聯網征信的發展186
第三節 中國互聯網征信發展196
第四節 中國互聯網征信的機遇與挑戰203
第五節 技術支撐205
第六節 配套案例207
第七節 法律法規207
第八節 本章小結及AIF觀點209
第十章 大數據、雲計算與金融創新210
第一節 主要概念及本章概述210
第二節 大數據產生的階段與類型211
第三節 大數據分析與金融創新213
第四節 大數據分析在互聯網金融的主要應用：征信和風控217
第五節 雲計算在互聯網金融創新中的重要作用219
第六節 雲支付223
第七節 雲計算在互聯網金融應用中面臨的挑戰226
第八節 配套案例228
第九節 技術支撐228
第十節 法律法規230
第十一節 本章小結及AIF觀點231
第十一章 比特幣、區塊鏈技術與金融創新233
第一節 基本概念及本章概述233
第二節 數字加密技術235
第三節 比特幣和金融創新238
第四節 區塊鏈和金融創新243
第五節 技術支撐249
第六節 配套案例252
第七節 法律法規252
第八節 本章小結及AIF觀點253
第十二章 互聯網金融風險255
第一節 互聯網金融風險概述255
第二節 互聯網金融風險分類257
第三節 互聯網金融風險管控263
第四節 互聯網金融時代的消費者權益保護269
第五節 配套案例271
第六節 技術支撐272
第七節 章節小結及AIF觀點274
第十三章 互聯網金融監管275
第一節 基本概念與概述275
第二節 中國互聯網金融監管的現狀276
第三節 互聯網金融監管的國際實踐282
第四節 互聯網金融監管模式的新探索——監管沙盒285
第五節 技術支撐287
第六節 配套案例288
第七節 法律法規288
第八節 章節小結及AIF觀點289
第十四章 互聯網金融的未來及展望291
第一節 本章概述291
第二節 人工智能潛力巨大293
第三節 數字貨幣之爭295
第四節 互聯網金融未來的場景展望——以區塊鏈為例298
第五節 互聯網金融的全球化發展300
第六節 配套案例302
第七節 本章小結及AIF觀點302
附錄304
附錄一 砥礪前行，守得雲開——2016年中國P2P網貸行業大起底304
附錄二 風雲際變，誰主沉浮——中國網貸行業2016年第一季度簡報304
附錄三 大浪淘沙，始見真金——中國網貸行業2016年第二季度簡報305
附錄四 洗牌加劇，轉型求生——監管新常態下網貸行業再觀察305
附錄五 網貸研究小組解讀新政：限制互聯網金融交易額度是國際通用做法305
附錄六 網貸平台或其關聯方獲網絡小貸牌照情況306
附錄七 截至2016年12月總部在北京的88家國企、央企名單306
附錄八 北京金融機構分布306
附錄九 中國網絡支付機構名錄306
附錄十 信用生態與互聯網金融發展307
附錄十一 詞匯表307
參考文獻308
