作者簡介
張國蓮
政大EMBA財管所畢
工作資歷超過22年,皆為財經領域,但跨不同的平台,包括財經雜誌、基金公司、網路電子商務。工作範疇涵蓋個人理財、上市櫃產業訪談與撰寫;基金產品設計、行銷文宣、活動安排、廣告規劃、媒體公關;網站架構設計、內容規劃以及產品行銷。
經歷
文化大學推廣部講師
滙豐中華投信副總
錢雜誌副總編輯
Smart智富月刊主筆、資深撰述
怡富投顧基金部協理、企劃部協理
前言 投資三件事: 3個投資概念 vs. 3個投資態度
勢利 : 有勢才有利、乘勢逐利
危機 = 危險+機會
錢滾錢 : 投資理財
用閒錢投資
具風險意識
有足夠耐心
第一招 基金提款密碼: 時間、價位
價位愈低,獲利機會就愈高
市場特性:循環 ! 循環 ! 循環 !
循環中的上檔空間與下檔空間
經濟是支撐股市表現的基礎
資金流向,牽動市場漲跌
政治情勢影響市場,威力不容小看
變動因素塑造市場循環特性
第二招 懶人挑市場:看大不看小
股票型基金最多的投資題材
看大不看小,建立基本投資組合
參考市場位置調整投資組合比例
主要投資市場概要:美國、德國、日本、中國大陸、印度、巴西
第三招 聰明挑基金:風險報酬兼顧
基金上千檔,分類標準多
不同時空有不同的夯基金
量化指標看風險
量化指標多,有用最重要
第四招 輕鬆抓脈動:搞懂景氣循環
不同經濟景氣階段,各有主要產業出頭
不同經濟景氣階段,各有合適的債券型基金
季節性淡旺周期,適合波段操作
第五招 聰明買基金:投資方式、資金安排並重
單筆投資:波段操作、賺賠明顯
定時(不)定額:資金少、不知何時進場
低檔持續扣款,才有長期平均成本效果
正報酬下,才有複利效果
定時定額成功關鍵:耐心 ! 耐心 ! 耐心 !
淨值波動大基金適合定時(不)定額
進階版投資方式:定時(不)定額+單筆
資金安排 3 要素:收入、費用、投資時間長短
第六招 聰明賣基金 : 停利與停損
以哪一天淨值計算,大有關係
投資基金的成本
停利點至少要高於交易成本
停利點到的不同出場做法
實際個案說明
非必要不考慮率停損
第七招 掌握崩盤時:下跌30%後開始加碼
股市崩盤長什麼樣子?
2016 股市驚驚漲,接近歷史高點
看空者聲音消失?小心危機罩頂
潛在黑天鵝或將擾亂市場
積極因應市場調整,保全低接實力
3 步驟,化危機為轉機
第八招 善用前人智慧:你一定要知道的投資金句