作者簡介
盧冠安
獨立理財顧問、羽匯軒部落格版主,投資經歷十多年,投資方式屬於全球宏觀派(與索羅斯、羅傑斯相同),也就是不限國別、不限資產類別(股票、債券、外匯、原物料、房地產等五大類資產的任何一項),在全球尋找最佳的獲利機會進行投資。專長各貨幣、貴金屬及原物料的投資,特別擅長利用歷史推估宏觀經濟的整體循環,因此成功躲過2008年的經濟衰退且還能獲利7%,其投資格言為:「思考全球的資金流動(而不是個股的資金流動),你就能夠獲利」。2008年底創設羽匯軒部落格(至今已有超過七百萬人次瀏覽)、2014年創立FB社團「全球宏觀投資研究社」。現職為獨立理財顧問、自營投資人、財經講師與天下文化子網站「換日線」的專欄作者。
羽匯軒部落格網址:blog.xuite.net/sandpiper/FX
自序
前言
名詞解釋
Part 1 投資理財的整體規劃和風險管理
一、如何在死薪水時代規劃你的存款、投資、消費及負債
二、為什麼要遵守風險管理原則(=投資紀律)?
三、我該拿多少比例的存款(或資產)去投資?
四、如何建構你的投資組合
五、「投資系統」有那六大面向?
六、我該追求多大的投資報酬(風險)?
七、淺談「報酬/風險比」
八、投資猜對要加碼、猜錯要減碼(止損)
九、追求穩定的報酬比起大起大落更重要!
十、趨勢最重要,時間點次之、價位是參考
十一、如何分批進場、分批出場?
十二、止損和停利的設定
十三、套牢時就不可加碼,而應該嚴格執行止損!
十四、短線交易的迷思
十五、利息或股利不會比標的物的價格上漲更重要
十六、為什麼不要跟大家「一窩蜂」?
十七、絕對不要相信「專家」的建議!
十八、媒體為什麼永遠是反指標?
十九、定期定額的迷思
二十、哪些投資商品不能碰?
二十一、避開致命錯誤很重要!
總結
Part 2 給年輕人理財的額外建議
一、信用卡的使用結論
二、年輕時為什麼盡量不要買汽車或房子?
三、每年出國的預算要怎麼拿捏?
四、基金和其他投資有什麼不同?
Part 3 重要的經濟循環周期
一、三大景氣循環週期的比較及對投資的重要性
Part 4 五大類資產-股、債、匯、原物料與房地產介紹
導論:五大類資產的基本性質及綜合比較
一、股票:迷思最多的資產
二、債券:不一定是低風險投資
三、外匯:資金跨國流動的指標
四、原物料:物價上漲時的最佳投資
五、房地產:不要相信只漲不跌的鬼話
Part 5 ETF、ETN、期貨及選擇權簡介
一、ETF
二、ETN
三、期貨
四、選擇權
結論