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作者簡介
林容竹
現職
德明財經科技大學財務金融系（理財與稅務管理碩士班）專任副教授
國際認證理財規劃顧問（CFP®）
學歷
臺灣大學財務金融學士
臺灣大學財務金融碩士
淡江大學財務金融博士
經歷
環球商專銀行保險科專任講師
淡江大學兼任副教授
德明財經科技大學財務金融系主任等
授課
主授財務管理、貨幣銀行學、衍生性金融商品、基礎理財規劃、個人理財實務、及理財碩士班「新金融商品專題」等課程
著作
曾在Journal of Trading、Journal of Banking and Finance、Banks and Bank Systems、Investment Management and Financial Innovations、及「臺大管理論叢」、「證券市場發展季刊」等國內外重要學術期刊發表論文；所著ETF相關論文曾獲第一屆「白文正ETF金文獎」理論組甲等獎；譯有「貨幣銀行學」、「金融機構管理」、編著有「財富管理－理論、實務與實作」等教科書
屈立楷
金合會高級行動培訓師
資歷
–銀行、保險、財富管理 年資：16年
–金融培訓及顧問年資：9年
經歷
–中國招商銀行、北京銀行、平安銀行財富管理行動培訓顧問
–臺灣理財規劃產業發展促進會/理事長（2011～2014）
–精進財商顧問股份有限公司 副總經理
–翰總國際有限公司 理財部經理
–臺灣金融研訓院 特約講師
–荷商荷蘭銀行財富管理顧問/經理
–智富月刊理財健診案例專欄/顧問、作家
證照
–CFP國際金融理財師－中國認證資格及臺灣認證資格
–證券商高級業務員、投資型保險商品、信託證照、投信投顧證照
授課經歷
–臺北金融研究發展基金會 CFP®培訓課程講師（退休、投資、保險、基礎理財）
–臺灣證券商同業公會「財富管理業務人員訓練課程」講師
–華南銀行、安泰人壽、南山人壽…等公司訓練講師
–臺灣僑光、德明、致理、清雲、嶺東等多所科技大學及中原大學「理財及財富管理」專案講師
–臺灣勞工局、中小學、職訓局、扶輪社與其它民間機構等，百場以上理財講座
顧問專長及講授主題
–理財及財富管理專業課程（基礎、投資、保險、家財、案例等）
–理財情境體驗、案例式行銷
林澍典
現職
台灣財富管理規劃發展協會 理事長
精進財商顧問股份有限公司 總經理
證照
IARFC 國際認證財務顧問師
FChFP 特許財務規劃師
經歷
KISS財富管理決策輔助分析系統 研發設計財富管理、理財規劃實作教學 講師台灣財富管理規劃發展協會 秘書長
梁亦鴻
現職
精進財商顧問股份有限公司副總經理
教學、演講簡歷
國立台北商業大學 兼任助理教授
中華民國券商同業公會、東海大學擔任CFP各模組講師
獲選為2013台北市城市教學楷模教師
曾於各大金融公司、上市櫃公司擔任教育訓練講座
證照
具有CFP（認證理財規劃顧問--台灣；中國）
證券分析師等國內金融法定證照十數張
著作
財經解密－如何解讀財經資訊（宏典文化出版）；
三天搞懂股票（寶鼎出版）等 投資理財書籍近廿本
Chapter 1 財富管理導論
1.1 財富管理源起
1.2 財富管理定義、架構與內涵
1.3 財富管理目的
1.4 財富管理重要性
1.5 財富管理流程
1.6 全球財富報告
1.7 台灣財富管理市場：回顧與展望
1.8 本書架構
1.9 本書軟體：KISS 財富管理決策分析輔助系統
1.10 本書案例
Chapter 2 財富管理首部曲：建立與客戶的關係
2.1 喚起財富管理顧問服務之需求
2.2 初步診斷財富管理現況與展望
2.3 依CFP® 職業道德與執業準則提供顧問服務
附錄2-1 認證理財規劃顧問職業規範
附錄2-2 認證理財規劃顧問執業準則
Chapter 3 財富管理第二部曲：目標設定
3.1 基本資料蒐集與輸入
3.2 理財價值觀
3.3 理財投資屬性
3.4 風險承受度
3.5 三大理財境界與目標設定
3.6 完成目標的方法
附錄3-1 理財性格矩陣簡略對應參考圖
Chapter 4 具體化三大人生目標：購屋、子女教養與退休
4.1 購屋目標
4.2 子女教養目標
4.3 退休目標
4.4 其他目標
Chapter 5 財富管理第三部曲：現況解析
5.1 家庭財務報表與企業財務報表之比較
5.2 收支儲蓄表之記錄、編製與分析
5.3 資產負債表之記錄、編製與分析
Chapter 6 規劃與執行──現金流管理
6.1 何謂「規劃」？
6.2 家庭財務現金流量模擬測試
6.3 解決方案──家庭財務中可能調整的參數探討
6.4 實務案例示範
6.5 選定執行方案時的考量事項
6.6 財富計畫的執行
Chapter 7 規劃與執行──風險管理
7.1 為何需要規劃保險
7.2 保險規劃
7.3 社會保險資源
7.4 責任保險
7.5 風險管理──風險管理計畫的執行
Chapter 8 規劃與執行──投資管理
8.1 資產配置概念──學會資產配置，富足一輩子
8.2 如何做好個人資產配置
8.3 小資男女資產配置的基本款──基金
8.4 報酬率會因為情境不同而有差異的金融商品──連動債
8.5 選市不選股的投資方式──ETF
8.6 資產配置作法──以基金為例
8.7 資產配置應注意事項
8.8 【案例實作】──C 小姐的資產配置案例說明
Chapter 9 規劃與執行──財產移轉管理
9.1 守富與傳富
9.2 稅務規劃
9.3 遺產與贈與稅介紹
9.3.1 贈與稅相關規定
9.3.2 遺產稅相關的議題
9.4 信託規劃
9.5 資產證券化
9.6 資產傳承規劃
Chapter 10 終部曲──追蹤與調整
10.1 計畫追蹤事項
10.2 調整現況與目標
10.3 報表製作
10.4 結語
附錄A 個人家庭財富計劃問卷
附錄B 個人及家庭財務規劃報告書( 游典前範例)
