期貨分析師過關考生分享:準備期貨分析師考試,身邊一定要有一本「考古題」,考古題最好附有詳解,這樣準備起來會更得心應手……。
本書完整收錄100-103年度「期貨分析師考試-總體經濟及金融市場」歷屆試題。總計4年16回考試共573題,並由合格分析師與會計師聯合製作詳盡解析,題題解析到位,助考生更快速聚焦命題重點!
由於投入金融行業與持有各種金融證照的人越來越多,競爭越來越激烈。各位金融從業人員若想在眾多競爭對手中脫穎而出,擁有比其他競爭者高階的證照是必然的條件。不但可以在求職時能比其他對手更有機會獲得主管的任用,在從事金融業務時也能使客戶更加信任您的專業。目前我國現行法律規定,期貨顧問事業於各種傳播媒體從事期貨交易分析之人員、內部稽核人員、期貨顧問業務之經理人、對期貨交易、期貨信託基金、期貨相關現貨商品、或其他經主管機關公告或核准項目之交易或投資有關事項提供研究分析意見或推介建議之業務員、期貨業務之經理人、全權委託期貨交易業務有關交易決定之業務員、期貨經理事業之總經理、期貨信託事業董事長、期貨信託事業總經理、期貨信託事業業務部門之副總經理、協理、經理、期貨信託事業之部門主管及分支機構經理人、期貨信託事業基金經理人......等職位應具備期貨交易分析人員資格。所以期貨交易分析人員目前是受到法律保障職位的證照。取得期貨交易分析人員證照可謂好處多多,能使您在從業上更有發展前途。
提醒各位考生,取得期貨交易分析人員資格者,自資格證書所載核發日起五年內未辦理登記或離職滿五年者,喪失資格。
本書主要依照考試科目分為四個科目:
(一) 期貨法規與自律規範:
本科目乃是純粹死背科目,請把最近18次考試的選擇題題目及答案背下來,也就是背到一看到題目就知道答案的熟悉程度。
另外會考的是每年修正的法條,比較修正前後規定的差異和修法的原因。
有些考題出現的法律專有名詞,完全不會出現在法條中。例如:強制仲裁、約定仲裁......考生要特別把這些法律專有名詞的定義給搞清楚。不然即使翻遍了法條也找不到答案,也看不懂題目和選項之間的關係。
(二) 衍生性商品之風險管理
要特別注本科意計算題的部分,考古題中的每道計算題要確實做過至少一遍,而且要知道為什麼要這樣算,而不是死背公式和算法。而最新的Basel III規定、Var值、違約機率也是要特別注意。
(三) 期貨、選擇權與其他衍生性商品
本科要特別專注在計算題的部分,考古題中的每道計算題要確實做過至少一遍,而且要知道為什麼要這樣算,而不是死背公式和算法。尤其是選期貨定價公式、選擇權上下限、put–call parity、選擇權定價公式、Greeks的公式一定要背熟會算,遮些都是每次必考的重點。
(四) 總體經濟及金融市場
沒有念過這科的考生想要先看教科書自修,不能直接看總體經濟學,要先看經濟學原理。如果沒學過經濟學原理,直接看總體經濟學會看不懂。考生要特別留心的是圖形曲線。能夠熟記並且在心裡畫出各種經濟學曲線。如IS-LM曲線、AD-AS曲線。要知道其中任何一項變因的變化,可以使曲線往上下左右哪個方向或是變平變彎的變化。經濟學。
最後要提醒各位考生,即使考取了期貨交易分析人員資格,只代表具備了基礎的期貨交易分析能力,距離要真正從金融市場賺錢,還有很多多東西要學要自己想。各位千萬不要以為考取了期貨交易分析人員資格就有能力可以擊敗市場。這些學術理論有很多的基本假設和現實生活並不相符,現實中也有很多重要的條件沒有考慮進去。請各位考生千萬不要生搬硬套,直接代入應用在現實世界裡。
最後,祝各位讀者考試順利過關,事業蒸蒸日上。
編者的話
人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗
本書使用說明
Part 1 法規解析與整理
Chapter 1│外匯相關法規
1.1 外匯主管機關》中央銀行法
1.2 外匯管理的基本法》管理外匯條例
1.3 外匯的申報》外匯收支或交易申報辦法
1.4 銀行辦理外匯》銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項
1.5 保險公司辦理外匯》保險業辦理外匯業務管理辦法
1.6 期貨商辦理外匯》期貨商受託買賣外國有價期貨管理規則
Chapter 2│保險相關法規
2.1 保險基本法》保險法
2.2 保險商品審查應備文件》人身保險商品審查應注意事項
2.3 簽署保險商品各司其職》保險商品銷售前程序作業準則
2.4 新型態保險》新型態人身保險商品認定標準
2.5 保險業的內控與稽核》保險業內部控制及稽核制度實施辦法
2.6 強制分紅保單的變革》財政部核示本業銷售分紅及不分紅人壽保險單應遵守 原則
Chapter 3│外幣保單相關法規
3.1 外幣保單的基本法》人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項
Chapter 4│投資型保險相關法規
4.1 投資型保險應附文件》投資型保險資訊揭露應遵循事項
4.2 分離帳戶的保管與規範》投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項
4.3 最低比率制》投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範
4.4 投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值比率規範之意義及舉例說明
Chapter 5│結構及年金型保險相關法規
5.1 結構債基本規範》境外結構型商品管理規則
5.2 年金險費率規定》年金保險費率相關規範(傳統型)
5.3 利變年金費率規定》利率變動型年金保險費率相關規範
Chapter 6│保險業投資相關法規
6.1 保險業的風控》保險業資產管理自律規範
6.2 保險業海外投資之規範》保險業辦理國外投資管理辦法
6.3 投資型保險投資部分的規範》投資型保險投資管理辦法
Part 2 分類重點整理
2.1 法條、規定及機關類
2.2 時間點類
2.3 比例類
2.4 年月日類
2.5 金額類
Part 3 考題精選與整理
3.1 時間日期類
3.2 金額類
3.3 比例類
3.4 年月日類
3.5 法規類
3.6 機構類
3.7 幣別類
3.8 其他類