投資型保險商品第一科 速成（2024年2月）

　　★2024全新第九版：持續追蹤投資型保險商品相關法令修訂，不斷更新全書內容、使之更貼近最新命題方向。更新！更準！更好用！★
 
　　本次全新改版主要修法重點包括：
　　1.證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則
　　2.保險業務員管理規則
　　3.中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資顧問事業從業人員行為準則
　　4.新增重要各類壽險商品比較、【投資型保險】＆【傳統壽險】比較表格等內容
 
　　全書三大特色：
　　(1).保險名師「廖乃麟」專業出擊，重點整理精要且切中考點。絕無坊間其他投資型保險用書或各大保險公司教材之草率整理、重點文不對題、解析錯誤等重大缺失；
　　(2).各單元測驗題目數多，足供充分練習；
　　(3).全書精美雙色編印，圖表豐富；並維持廖老師一貫「口語化教學」特色，帶您輕鬆讀，高分取得證照！　

　　誠心建議考生們，想早日脫離考照苦海，一開始就選最好的教材～
　　目前市面上投資型保險的參考用書，都是草率修改證券商業務員的考試內容而來。唯有本書是依照保發中心的考試用書，精心編排而成。目的不只是幫助各位讀者順利取得證照，更求能夠協助大家多了解投資型保險。
 
　　本書的編排架構，按照「金融相關測驗模組化方案」的精神，分成兩大部分。第一科介紹投資型保險與金融體系，記憶與背誦的題目居多。第二科，介紹投資學和一些財務管理的相關內容。如果已經有「證券商業務人員」證照的考生，只需加考第一科即可取得投資型保險的證照。
　　
　　本書針對考試題型做有系統的重點整理外，在每一考題後面，都精心加上詳解，以彌補公會版的題庫只有題目和答案缺少詳解的不足。也方便各位讀者在閱讀時，不須再往前翻閱重點。
 
　　關於許多功能與特色的部分，準備方向當然是背多分！但是經過有系統、表格化的重點整理，會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式，絕對讓你看過就難忘。我們把考題分門別類地整理，讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析，這可是編者多年的解題技巧與精華！利用觀察法、從題目找答案法，以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼，讓你記得六分，就可以考出十分的好成績喔！
 

編者的話
本書特色
投資型保險商品業務員
本書使用說明

第 1 篇 投資型保單概論
Chapter 1│投資型保險概論
發展過程
投資型保險之特點
投資型保險商品的優缺點
消費者對投資型保險商品的正確認識
投資型保險與共同基金或其他投資工具的差異
投資型保險商品推出意義
投資型保險產品所帶來的變化
Chapter 2│投資型商品的種類
變額壽險（Variable Life Insurance）
萬能壽險（Universal Life Insurance）
變額萬能壽險（Variable Universal Life Insurance，VUL）
變額年金（Variable Annuity）
指數年金（Equity Indexed Annuities）
最低保證給付之投資型保險商品
Chapter 3│投資型保險商品之運作與相關風險
投資型保險商品之運作
投資型保險相關風險介紹

第 2 篇投資型保險法令相關規定
Chapter 1│投資型保險商品銷售相關規定
銷售行為他律規範
銷售行為自律規範  
Chapter 2│投資型保險商品管理相關規定
投資型保險投資管理法令
投資型保險商品監理法令
投資型保險資訊揭露法令  
Chapter 3│投資型保險商品稅法相關規定
稅負之減免  
課稅之規定
Chapter 4│金融消費評議機制與爭議案件之分析
金融消費評議機制
投資型保險商品爭議案件之分析

第 3 篇 金融體系概述
Chapter 1│經濟環境與金融體系簡介
金融中介與金融市場
我國金融體系介紹
Chapter 2│金融中介機構
金融中介機構的種類與功能
存款貨幣機構
非存款貨幣機構－保險公司
非存款貨幣機構－信託投資公司
金融仲介機構
Chapter 3│金融市場
貨幣市場與資本市場
臺灣證券市場

第 4 篇投信投顧業務相關規範與制度
Chapter 1│證券投資信託及證券投資顧問法─基本概念
證券投資信託及顧問法制之基本概念
金融監理架構
Chapter 2│證券投資信託及證券投資顧問法─管理
證券投資信託及顧問事業之組織管理
證券投資信託及顧問事業之業務管理
證券投資信託及顧問事業之財務管理
證券投資信託及顧問事業之人事管理
Chapter 3│證券投資信託及證券投資顧問之業務
證券投資信託基金
全權威託投資業務