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Amazon讀者★★★★★推薦
從水電費到房貸、從教育基金到退休金……
這些關於錢的事，是否總讓你頭痛不已？
每個人都有專屬的財務藍圖，
而理好財的關鍵就是──「你」，
看過本書後，你一定能成為自己的財務主人！
為什麼聰明如你，還是常掉進投資機構設下的陷阱？
你需要瞭解自己獨特的性格，
發掘不同的理財方法和類型，
發展有效管理財富的聰明機制！
《9堂課，做自己的財務顧問》一書，係作者柏特．懷德海以其在美國已執業37年收費制財務顧問的資歷，集豐富實務經驗所著的一本實用個人理財書。柏特以最生活化的方式撰寫，將繁瑣的投資理財難題一一解惑，為讀者提供最切合需要的策略和方向，並傾囊相授所有資訊（包括其所獨創的「劍橋金字塔」），讓讀者憑恃著手上所握有最強大資產──自己，去實現聰明財富管理的目標，藉由本書的引導，你將踏上財務自由的旅程，並且可以得到以下利益：
◆分析自己的理財性格、優勢和弱點。
◆ 衡量你位於理財人生週期的位置。
◆避免犯下最常見的財富管理錯誤。
◆確認負債達到多少，代表你的債務比例過高。
◆ 區分大型股、小型股和國際型股票的差別。
◆瞭解實現財務健全目標的5大基本原則：充足的存款、足夠的流動性、完全提存的退休金、適合的房子，以及無債一身輕。
◆學習如何運用收益型資產、房地產、有價證券這3種「功能性資產配置」，建構你的投資組合。
作者簡介
柏特．懷德海（Bert Whitehead）
擁有心理學學士（B.A.）、企業管理碩士（MBA）財務主修暨法學博士（JD）學位，自1972年開始執業擔任稅務律師及收費制個人財務顧問，主要以高階管理主管、專業人士與小型企業經營者為服務對象。
1983年籌組「劍橋傳達公司」（Cambridge Connection），採用整合策略提供收費制的稅務與財務顧問服務、1995年成立新機構──「劍橋顧問公司」（Cambridge Advisors, LLC），並逐漸發展成為非營利組織型態的「劍橋顧問聯盟」（Alliance of Cambridge Advisors, LLC），專門培訓新顧問及支援全美業務已臻成熟的公司。
1994年起，即年年獲《Worth》雜誌提名為「全美最頂尖的前100位個人財務顧問」之一，其所提出的理財建議經常在《華爾街日報》（The Wall Street Journal）、《錢雜誌》（Money）等重要報章、雜誌所引用。
譯者簡介
黃怡芳
國立台灣大學圖書資訊系畢業，美國紐約市立大學企業管理碩士(MBA)，主修市場行銷學，曾任職於台灣愛普生科技(EPSON)、摩根富林明證券(JPMorgan)公司，目前專職從事翻譯工作。譯作包括《主管通—面試面談篇》、《主管通—領導篇》、《雙面人魔》、《死亡誘惑》、《謀略者的死亡遊戲》等書。
致謝－財務顧問的使命
推薦序－柏特幫我找出理財障礙
自序－財務顧問時代的來臨
前言－柏特．懷德海觀點
第一章 享受財務自由
我們如何提供協助？
繁瑣的財務規劃流程
令人振奮的好消息
第二章 理財障礙知多少
理財障礙的病源
改頭換面的時刻到了
第三章 透視你的理財性格
認識自己
極端的性格類型
較常見的性格類型
各種理財性格模型的侷限性
第四章 理財障礙的症狀
時代在改變
理財障礙的七大症狀
自我檢視
第五章 訂做專屬的理財計劃
資產配置
展開理財之旅
風險與報酬
改變人生的理財大計
做自己的收入大掌櫃
適當的風險暴露
財務資訊與知識
第六章 財務自由度由你決定
目標設定與價值觀
想像力練習
第七章 理財人生週期：以自己為基準點
資本主義：瞭解遊戲規則
醞釀期
累積期
守成期
回饋期
第八章 功能性資產配置：簡單實用的策略
功能性資產配置涵蓋的三大資產類型
以農夫為喻
劍橋金字塔
運用功能性資產配置建構投資組合
第九章 做自己的財務主人
